Audit de portofoliu existent
Evaluăm independent produsele și structurile pe care le dețineți deja — fonduri, polițe, participații — și identificăm suprapuneri, costuri ascunse și lacune de protecție.
Consultanță
Un sfat obiectiv nu se vinde la comision
Consultanța noastră fiduciară independentă pune obiectivele dumneavoastră pe primul loc — fără produse de plasat, fără conflicte de interese.
Diferența dintre un consilier independent și un agent financiar
Marea majoritate a celor care oferă „consultanță financiară” în România sunt, în realitate, reprezentanți de vânzări ai băncilor, asigurătorilor sau fondurilor de investiții. Ei nu au obligație fiduciară față de dumneavoastră — au obligație de performanță față de angajatorul lor. Mare Casa funcționează pe un model diferit: suntem remunerați exclusiv prin onorariu plătit de client, nu prin comisioane de la furnizori de produse. Această structură ne permite să analizăm întreg spectrul de soluții disponibile și să recomandăm doar ce servește interesul dumneavoastră real, pe termen lung.
Tipuri de mandate de consultanță pe care le acceptăm
Fiecare mandat este definit cu claritate, cu obiective și livrabile specifice.
Planificare patrimonială pe termen lung
Definim împreună obiectivele patrimoniale pentru 10, 20 sau 30 de ani și construim un plan coerent care să le atingă, ținând cont de profilul dumneavoastră de risc și de contextul fiscal actual.
A doua opinie înainte de o decizie majoră
Înainte de a semna un contract de investiție, de a constitui o societate sau de a achiziționa o poliță de asigurare semnificativă, o analiză independentă poate preveni erori costisitoare.
Consultanță pentru antreprenori în tranziție
Vânzarea unei afaceri, pensionarea sau transferul de proprietate sunt momente cu risc patrimonial ridicat. Oferim sprijin specializat tocmai în aceste etape critice.
Ce nu facem: limite clare ale serviciilor noastre
Mare Casa nu gestionează active în mod discreționar — nu deținem și nu administrăm bani sau instrumente financiare în numele clienților. Nu oferim sfaturi privind speculații pe piețe de capital pe termen scurt. Nu garantăm randamente și nu facem promisiuni privind performanța investițiilor viitoare, pentru că nimeni nu poate face asta cu onestitate. Suntem specialiști în arhitectura de protecție a capitalului, nu în crearea de randamente. Dacă aveți nevoie de un manager de fond, vă vom recomanda parteneri verificați — și vă vom ajuta să înțelegeți contractul înainte de a-l semna.
„Am cerut o a doua opinie înainte de a semna un contract de unit-linked cu o valoare totală de 180.000 lei. Analiza Mare Casa a identificat o structură de costuri mult mai puțin favorabilă decât cea prezentată de agent. Am renegociat și am economisit estimativ 22.000 lei pe durata contractului.”
Andrei Moldovan, medic specialist, Oradea
Prima sesiune de consultanță — 60 de minute, fără obligații
Discutăm situația dumneavoastră actuală și identificăm împreună dacă și cum vă putem fi de folos.
Rezervați o sesiune