Polițe de viață cu componentă de investiție
Analizăm produsele de tip unit-linked disponibile pe piața românească și internațională, evaluând structura de costuri, transparența și soliditatea asigurătorului.
Instrumente de asigurare
Instrumentele de asigurare potrivite protejează fără să limiteze
Selectăm și structurăm instrumente de tip insurance wrapper calibrate pe orizontul dumneavoastră de investiție și pe profilul de risc real.
De ce instrumentele de asigurare sunt adesea subutilizate
Mulți investitori tratează asigurările de viață și produsele de tip unit-linked ca simple instrumente de economisire. În realitate, atunci când sunt structurate corect, aceste produse oferă beneficii semnificative de protecție a capitalului: separarea juridică a activelor, avantaje succesorale clare și, în anumite cazuri, eficiență fiscală legală. Problema este că majoritate produselor sunt vândute de agenți cu obiective de vânzare, nu de consilieri cu obligație fiduciară față de client. La Mare Casa, analizăm piața în mod independent și recomandăm doar structurile care servesc efectiv interesul pe termen lung al dumneavoastră.
Tipuri de instrumente pe care le analizăm și structurăm
Nu vindem produse — selectăm independent instrumentele potrivite situației dumneavoastră.
Structuri de separare a activelor
Instrumentele de asigurare pot crea o separare juridică efectivă a activelor față de creditorii personali sau comerciali, oferind un nivel suplimentar de protecție patrimonială.
Planificare succesorală prin asigurare
Prin desemnarea corectă a beneficiarilor și structurarea adecvată a polițelor, activele pot fi transmise eficient generației următoare, cu minim de complicații procedurale.
Procesul nostru de selecție independentă
Nu avem acorduri de distribuție cu nicio companie de asigurări. Procesul de selecție al unui instrument de asigurare wrapper durează între două și șase săptămâni și include: analiza completă a nevoilor dumneavoastră, compararea a minimum trei produse de pe piață, evaluarea solidității financiare a asigurătorilor și prezentarea unui raport de recomandare motivat. Implementarea se face prin intermediul asigurătorului ales, iar noi supervizăm procesul și rămânem punctul dumneavoastră de contact pe toată durata contractului.
Aflați dacă instrumentele dumneavoastră actuale de asigurare sunt cu adevărat eficiente
Mulți clienți descoperă că polițele existente nu oferă protecția pe care o credeau. Verificați împreună cu noi.
Solicitați o analiză gratuită