Audit patrimonial complet
Colectăm și analizăm toate activele și pasivele dumneavoastră, inclusiv angajamente contractuale și expuneri extra-bilanțiere care sunt adesea omise în analizele standard.
Management al riscului
Riscurile pe care nu le vedeți sunt cele mai periculoase
Mapăm expunerile ascunse ale portofoliului dumneavoastră și implementăm bariere concrete înainte ca pierderile să devină definitive.
Ce înseamnă management al riscului fiduciar la Mare Casa
Managementul riscului la Mare Casa nu se rezumă la diversificarea unui portofoliu de acțiuni. Analizăm întreg patrimoniul dumneavoastră — imobile, participații în companii, instrumente financiare și pasive — pentru a identifica concentrări de risc, vulnerabilități juridice și expuneri fiscale neacoperite. Procesul nostru începe cu un audit complet de trei până la cinci săptămâni, urmat de un raport detaliat care clasifică riscurile după probabilitate și impact. Apoi propunem un set de măsuri prioritizate: unele se implementează imediat, altele fac parte dintr-un plan pe termen mediu. Clienții noștri primesc un document de referință pe care îl pot prezenta și consilierilor juridici sau contabililor proprii.
Cum decurge procesul nostru de management al riscului
Patru etape clare, cu livrabile definite la fiecare pas.
Cartografierea riscurilor
Producem o hartă vizuală a riscurilor, clasificate după probabilitate, severitate și orizont temporal, astfel încât să știți exact unde să focalizați resursele de protecție.
Plan de intervenție prioritizat
Recomandăm acțiuni concrete, cu termene și responsabilități clare. Nu livrăm rapoarte pentru raft — fiecare recomandare vine cu un plan de implementare.
Monitorizare și revizuire periodică
Riscurile evoluează. Revizuim anual planul dumneavoastră de management al riscului și ajustăm măsurile în funcție de schimbările legislative, fiscale sau de piață.
Ce primiți la finalul procesului
La finalizarea auditului, livrăm un raport structurat de 15–25 de pagini care include harta completă a riscurilor, o listă de recomandări prioritizate și un calendar de implementare. Documentul este redactat într-un limbaj accesibil, fără jargon inutil, și poate fi folosit ca bază pentru discuții cu notarii, avocații sau contabilii dumneavoastră. Dacă optați pentru implementarea recomandărilor prin Mare Casa, coordonăm întreg procesul.
„Auditul de risc realizat de Mare Casa a descoperit o expunere fiscală semnificativă legată de o participație într-o firmă asociată — expunere pe care contabilul meu nu o semnalase în doi ani. Măsurile de remediere au fost implementate în opt săptămâni.”
Mirela Costin, administrator de companie, Oradea
Programați un audit de risc patrimonial
Prima sesiune de evaluare este gratuită și confidențială. Discutăm situația dumneavoastră fără angajamente.
Solicitați auditul